Das Berufsbild
Was macht ein Projektleiter im Risiko und Controlling?
Die Rolle gehört zu Steuerung und Kontrolle, also auf die Seite der Bank, die nach den MaRisk unabhängig vom Markt arbeitet. Die Projekte folgen meist der Aufsicht. Dazu gehören neue Eigenkapitalregeln aus der CRR III, die Steuerung des Zinsänderungsrisikos im Anlagebuch, eine MaRisk-Novelle, die Grundsätze für Risikodatenaggregation nach BCBS 239 oder die Einbindung von ESG-Risiken in die Risikoinventur. Dazu kommen technische Vorhaben wie ein neues Meldewesen-System, die Ablösung eines Risikotools oder der Aufbau eines Datenhaushalts für das Controlling.
Der Projektleiter schreibt den Projektauftrag und plant Meilensteine und Budget. Er stimmt Anforderungen mit Risikocontrolling, Meldewesen, Rechnungswesen und Kreditbereich ab und steuert IT-Dienstleister und Berater. Er berichtet an Lenkungsausschuss und Vorstand. In einer Sparkasse oder Volksbank leitet er oft nebenbei auch das Tagesgeschäft in der Gesamtbanksteuerung. Viel Methodik und Software kommen dort aus dem Verbund: von der Finanz Informatik und der Sparkassen Rating und Risikosysteme, in der genossenschaftlichen Gruppe von Atruvia und parcIT. Das Projekt besteht dann häufig darin, ein Verbundrelease im eigenen Haus einzuführen und zu dokumentieren. In Großbanken und Landesbanken ist die Rolle enger geschnitten, dafür größer. Dort steuert ein Projektleiter einen Teil eines Programms mit mehreren Teams, oft in agilen Strukturen.
Der Weg in die Rolle
Einen festen Ausbildungsweg gibt es nicht. Üblich ist ein Studium der Wirtschaftswissenschaften, der Mathematik oder der Wirtschaftsinformatik mit einigen Jahren Fachpraxis in Risikocontrolling, Meldewesen oder Finanzcontrolling. Bankkaufleute kommen über den Bankfachwirt und den Bankbetriebswirt oder ein berufsbegleitendes Studium nach einigen Jahren in der Gesamtbanksteuerung in die Rolle. Quereinsteiger aus der Wirtschaftsprüfung und aus Beratungen bringen Prüfungs- und Projekterfahrung mit und sind gefragt. Zertifikate wie PRINCE2, IPMA oder PMP und Kenntnisse in Scrum werden in Stellenanzeigen oft genannt. Vorgeschrieben sind sie nicht, einen gesetzlichen Sachkundenachweis gibt es für die Rolle ebenfalls nicht.
Was die Rolle verlangt
Vertriebsziele gibt es nicht, der Druck kommt von den Terminen der Aufsicht. Ein Stichtag der EZB oder der BaFin lässt sich nicht verschieben, und vor Go-live und Prüfungen fallen Überstunden an. Ein großer Teil der Arbeit ist Dokumentation: Fachkonzepte, Testprotokolle und Nachweise für Revision und Jahresabschlussprüfer. Schwer fällt vielen, dass sie Verantwortung ohne Weisungsbefugnis tragen. Die Fachleute im Projekt gehören zu anderen Abteilungen und haben ihr Tagesgeschäft. Dazu kommen Abhängigkeiten vom Rechenzentrum, dessen Zeitplan das Institut kaum beeinflussen kann. Verlangt werden Verständnis der Risikomethoden, Kenntnis von MaRisk und CRR, Moderationsgeschick und die Fähigkeit, zwischen Fachbereich und IT zu übersetzen.
Aussichten
Die Nachfrage ist stabil und folgt der Regulierung, die seit Jahren eher zunimmt. Dazu kommen Themen wie ESG-Risiken, die Digitalisierung des Meldewesens und die Modernisierung der Datenhaltung. Fusionen von Sparkassen und Volksbanken lösen zusätzlich Integrationsprojekte aus. Gleichzeitig verlagern Verbundinstitute Projektarbeit in die Rechenzentralen, und Großbanken vergeben Teile an Beratungen und Nearshore-Standorte. Eine reine Projektleitung ohne Fachwissen wird dadurch weniger gebraucht. Mögliche nächste Schritte sind die Leitung der Gesamtbanksteuerung oder des Risikocontrollings, eine Programmleitung in einer Großbank oder der Wechsel in eine Rechenzentrale oder Beratung.
Die Aufgaben
- Projektaufträge für aufsichtsrechtliche Vorhaben erstellen und Budget und Meilensteine planen
- Fachliche Anforderungen mit Risikocontrolling, Meldewesen und Rechnungswesen abstimmen
- IT-Dienstleister, Rechenzentrum und externe Berater steuern
- Fachkonzepte, Testpläne und Abnahmen koordinieren
- Neue Releases von Risiko- und Meldesoftware im Haus einführen
- Projektstatus an Lenkungsausschuss und Vorstand berichten
- Nachweise für interne Revision, Jahresabschlussprüfer und Aufsicht aufbereiten
Das sollten Sie mitbringen
- • Studium der Wirtschaftswissenschaften, Mathematik oder Wirtschaftsinformatik oder Bankkaufmann mit Bankbetriebswirt beziehungsweise berufsbegleitendem Studium
- • Mehrjährige Fachpraxis in Risikocontrolling, Meldewesen oder Finanzcontrolling
- • Gute Kenntnis von MaRisk, CRR und den Grundzügen der Risikomessung
- • Projektmanagement-Methodik, häufig belegt durch PRINCE2, IPMA, PMP oder Scrum-Zertifikat
- • Fähigkeit, Fachbereiche und IT ohne Weisungsbefugnis zu koordinieren
- • Sorgfalt in der Dokumentation und Belastbarkeit bei festen Aufsichtsterminen
Der Weg in die Rolle
Üblich ist ein Bachelor- oder Masterstudium von drei bis fünf Jahren, danach drei bis fünf Jahre Praxis im Risikocontrolling oder Meldewesen. Bankkaufleute erreichen die Rolle nach der Ausbildung von zweieinhalb bis drei Jahren über den Bankfachwirt und den Bankbetriebswirt oder ein berufsbegleitendes Studium. Eine Projektmanagement-Zertifizierung kommt meist berufsbegleitend hinzu.
Wo gearbeitet wird
- Gesamtbanksteuerung einer Sparkasse
- Banksteuerung einer Volks- und Raiffeisenbank
- Risikocontrolling in der Zentrale einer Großbank
- Risiko- und Finanzbereich einer Landesbank oder Förderbank
- Rechenzentrale der Sparkassen- oder Genossenschaftsgruppe